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1  總則

1.1  編制目的

維護(hù)良好社會(huì)環(huán)境，保持正常金融秩序，促進(jìn)全市金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

1.2  編制依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》、《省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》和《市突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》以及有關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)，制定本預(yù)案。

1.3  適用范圍

本預(yù)案適用于轄內(nèi)人民銀行、政策性銀行、國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等各類金融機(jī)構(gòu)，因下列事項(xiàng)引起嚴(yán)重后果，確需有關(guān)部門給予支持和援助的突發(fā)事件。

(1)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件等不可抗力因素引起的、危及金融安全與穩(wěn)定的突發(fā)事件;

(2)各金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)被沖擊、被盜、被搶、被襲擊，運(yùn)鈔車輛遭搶劫、劫持等突發(fā)事件;

(3)金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)因硬件設(shè)施受損或普遍遭受病毒侵襲，發(fā)生系統(tǒng)性故障;

(4)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故或者高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員攜巨款潛逃，發(fā)生特大金融詐騙案件;

(5)金融債券到期未能及時(shí)兌付、金融機(jī)構(gòu)被公告撒銷(關(guān)閉)或其他因素引發(fā)存款擠提、保證金擠提、集體退保、其他債務(wù)擠兌、集體上訪等規(guī)模較大的群體性事件;

(6)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生支付困難、償付能力惡化或者出現(xiàn)巨額虧損;

(7)出現(xiàn)對(duì)金融業(yè)、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行負(fù)面失實(shí)報(bào)道，造成嚴(yán)重影響金融業(yè)健康發(fā)展的重大事件;

(8)暴發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)或系統(tǒng)性金融危機(jī);

(9)發(fā)生其他影響金融穩(wěn)定運(yùn)行的事件。

1.4  工作原則

統(tǒng)一指揮，條塊結(jié)合;依法處置，穩(wěn)妥縝密;整合資源，信息共享。

2  組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)

2.1  市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部及職責(zé)

成立市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部(以下簡(jiǎn)稱“市應(yīng)急指揮部”)，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮和協(xié)調(diào)全市金融突發(fā)事件處置工作。由聯(lián)系金融工作的副市長(zhǎng)擔(dān)任總指揮，市政府聯(lián)系金融工作的副秘書長(zhǎng)、人行市中心支行行長(zhǎng)擔(dān)任副總指揮，人行市中心支行、銀監(jiān)分局、市財(cái)政局、市公安局的分管領(lǐng)導(dǎo)為成員。

市應(yīng)急指揮部主要職責(zé):研究部署全市金融突發(fā)事件應(yīng)急工作，指導(dǎo)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定和實(shí)施;修訂《市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》;根據(jù)情況和需要，在發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí)，決定是否啟動(dòng)本預(yù)案;負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)各成員單位和相關(guān)部門，調(diào)動(dòng)社會(huì)各方力量，協(xié)商應(yīng)對(duì)策略，采取措施，妥善處置;圍繞經(jīng)濟(jì)發(fā)展，社會(huì)安定，分析經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，消除社會(huì)不穩(wěn)定因素，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序;根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢(shì)，決定是否終止本預(yù)案。

2.2  市應(yīng)急指揮部辦公室及職責(zé)

市應(yīng)急指揮部辦公室設(shè)在人行市中心支行，辦公室主任由人行市中心支行行長(zhǎng)兼任。

辦公室主要職責(zé):負(fù)責(zé)接收、管理、上報(bào)有關(guān)資料和信息，核實(shí)了解金融突發(fā)事件的具休情況，提出處置意見建議，及時(shí)報(bào)告市應(yīng)急指揮部;在市應(yīng)急指揮部決定啟動(dòng)本預(yù)案后，通知并協(xié)調(diào)各成員單位和有關(guān)部門具體實(shí)施;督促檢查各縣(區(qū))、各部門、各成員單位應(yīng)急預(yù)案的制定和實(shí)施情況;組織開展應(yīng)急工作信息報(bào)送和新聞報(bào)道工作;負(fù)責(zé)金融突發(fā)事件信息檔案的建立與管理。

2.3  各成員單位職責(zé)

人行市中心支行:負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案;根據(jù)相關(guān)職責(zé)，當(dāng)全市人民銀行系統(tǒng)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí)，按照相關(guān)應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對(duì)金融突發(fā)事件的有關(guān)規(guī)定，實(shí)施報(bào)告和處置;對(duì)金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，指導(dǎo)本系統(tǒng)和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件處置工作;根據(jù)金融突發(fā)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動(dòng)本預(yù)案。

督促證券類金融機(jī)構(gòu)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案;當(dāng)證券公司、期貨公司等證券類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，督促其按照本行業(yè)對(duì)金融突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實(shí)施報(bào)告和處置;對(duì)金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，及時(shí)向市應(yīng)急指揮部報(bào)告;根據(jù)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動(dòng)本預(yù)案。

督促保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案;當(dāng)保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，督促其按照本行業(yè)對(duì)金融突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實(shí)施報(bào)告和處置;對(duì)金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，及時(shí)向市應(yīng)急指揮部報(bào)告;根據(jù)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動(dòng)本預(yù)案。

銀監(jiān)分局:負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案和市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案;根據(jù)監(jiān)管職責(zé)，當(dāng)銀行類金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)突發(fā)事件時(shí)，按照本行業(yè)對(duì)突發(fā)事件處置的有關(guān)規(guī)定和應(yīng)急預(yù)案，實(shí)施報(bào)告和處置;對(duì)金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，在及時(shí)向市應(yīng)急指揮部報(bào)告的同時(shí)，指導(dǎo)本系統(tǒng)和銀行類金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件的處置工作;根據(jù)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議市應(yīng)急指揮部啟動(dòng)本預(yù)案。

市財(cái)政局:在處置金融突發(fā)事件過程中需要?jiǎng)佑秘?cái)政資金時(shí)，經(jīng)市政府批準(zhǔn)后予以及時(shí)劃撥;積極申請(qǐng)有關(guān)優(yōu)惠稅費(fèi)政策，防止經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行出現(xiàn)不穩(wěn)定因素。

市公安局:加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督指導(dǎo)，督促金融機(jī)構(gòu)按照國(guó)務(wù)院《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》有關(guān)規(guī)定，落實(shí)防范措施;派出警力參與金融突發(fā)事件處置工作，對(duì)有關(guān)嫌疑人員采取控制措施;查處違法犯罪行為，維護(hù)社會(huì)治安秩序;防止出現(xiàn)群體性事件和發(fā)生治安事件，保證金融單位正常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和員工人身及財(cái)產(chǎn)安全。

2.4  各金融機(jī)構(gòu)職責(zé)

負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，并將預(yù)案報(bào)屬地監(jiān)管部門備案(證券類金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)報(bào)人民銀行市中心支行);及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告發(fā)生的金融突發(fā)事件;發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，各金融機(jī)構(gòu)按市應(yīng)急指揮部要求，共同開展處置工作。

2.5  信息聯(lián)絡(luò)員

各成員單位要確定 1—2名聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)相關(guān)事宜聯(lián)絡(luò)和溝通、指令傳達(dá)等工作，聯(lián)絡(luò)員變更要及時(shí)向市應(yīng)急指揮部辦公室報(bào)告。

3  事件分級(jí)

金融突發(fā)事件按照特別重大(Ⅰ級(jí))、重大(Ⅱ級(jí))、較大(Ⅲ和一般(Ⅳ級(jí))分為4個(gè)等級(jí)。當(dāng)金融突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有交叉、難以判定級(jí)別時(shí)，按較高一級(jí)突發(fā)事件處理，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散；當(dāng)金融突發(fā)事件等級(jí)隨時(shí)間推移有所上升時(shí)，應(yīng)按升級(jí)后的級(jí)別處理。

3.1  Ⅰ級(jí)金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為I級(jí)事件:

(1)具有全省性影響的金融(含證券、期貨)突發(fā)事件;

(2)金融行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要各有關(guān)部門協(xié)同配合共同處置的金融突發(fā)事件;

3.2  Ⅱ級(jí)金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅱ級(jí)事件:

(1)對(duì)金融行業(yè)造成影響，但未造成全省性影響的金融突發(fā)事件;

(2)市級(jí)監(jiān)管部門不能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，需要

3.3  Ⅲ級(jí)金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅲ級(jí)事件:

(1)對(duì)本市金融行業(yè)造成影響，但未造成全市性影響的金融突發(fā)事件;

(2)市級(jí)監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要進(jìn)行跨市州或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件;

3.4  IV級(jí)金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅳ級(jí)事件:

(1)對(duì)縣(區(qū))金融行業(yè)造成影響，但未造成區(qū)域性(縣、區(qū)范圍內(nèi))影響的金融突發(fā)事件;

(2)縣、區(qū)監(jiān)管部門能單獨(dú)應(yīng)對(duì)，不需要市級(jí)監(jiān)管部門進(jìn)行協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

4  預(yù)測(cè)、預(yù)警

4.1  體系建立

人行市中心支行、銀監(jiān)分局應(yīng)建立本系統(tǒng)定性、定量數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析指標(biāo)體系，加強(qiáng)本系統(tǒng)及金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測(cè)、分析，及時(shí)收集、匯總發(fā)生在本市范圍內(nèi)和市外對(duì)本市轄區(qū)形成重大影響的有關(guān)金融突發(fā)事件的信息，及時(shí)向市應(yīng)急指揮部辦公室報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)提示信息，力爭(zhēng)早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

4.2  信息報(bào)告

各成員單位應(yīng)將其監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的較大及以上金融突發(fā)事件及時(shí)向市應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)警報(bào)告，市應(yīng)急指揮部辦公室根據(jù)各部門通報(bào)的信息，提出綜合性預(yù)警報(bào)告。

5  應(yīng)急響應(yīng)

5.1應(yīng)急信息

5.1.1信息報(bào)告原則

金融突發(fā)事件信息要按照分級(jí)負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、逐級(jí)上報(bào)、及時(shí)準(zhǔn)確的要求報(bào)送。

5.1.2信息報(bào)告程序

發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí)，事件發(fā)生單位應(yīng)按照事件等級(jí)規(guī)定的時(shí)限要求立即向其上級(jí)主管單位、當(dāng)?shù)卣⒔鹑诒O(jiān)管部門和公安部門報(bào)告，同時(shí)組織應(yīng)急工作組，開展處置工作。各接警單位、部門應(yīng)按工作權(quán)限、職責(zé)，及時(shí)向本系統(tǒng)、本行業(yè)的上一級(jí)單位報(bào)告。

5.1.3信息報(bào)告內(nèi)容

主要包括金融突發(fā)事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、等級(jí)、原因、危害程度、影響范圍、涉及金額、涉及人數(shù)、可能造成的損失等情況;事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和擬采取的應(yīng)急對(duì)策;其他與事件有關(guān)的內(nèi)容。

處置金融突發(fā)事件過程中，相關(guān)市級(jí)監(jiān)管部門要及時(shí)統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析事件所涉及的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等情況，處置的措施和取得的效果等內(nèi)容，并報(bào)告市應(yīng)急指揮部辦公室。

5.2  事件處置原則

處置金融突發(fā)事件要反應(yīng)迅速、專業(yè)對(duì)口、各方參與、相互配合，做到依法、快速、高效、穩(wěn)妥和節(jié)約成本。同時(shí)工作人員要遵循保密原則，不得隨意向外泄漏相關(guān)情況。

金融突發(fā)事件處置工作應(yīng)在市應(yīng)急指揮部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，采取金融機(jī)構(gòu)、上級(jí)主管單位、監(jiān)管部門和人民銀行4級(jí)遞進(jìn)的層次處置。

5.3  Ⅰ級(jí)響應(yīng)

市級(jí)監(jiān)管部門接到報(bào)警后，屬于Ⅰ級(jí)金融突發(fā)事件的，應(yīng)在1小時(shí)內(nèi)報(bào)告市應(yīng)急指揮部。市應(yīng)急指揮部召開緊急成員會(huì)議，啟動(dòng)本預(yù)案進(jìn)行處置，并與省有關(guān)部門協(xié)商制定處置金融突發(fā)事件的措施，必要時(shí)報(bào)請(qǐng)省政府成立全省金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行處置。

5.4  Ⅱ響應(yīng)

市級(jí)監(jiān)管部門接到報(bào)警后，屬于Ⅱ級(jí)金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)報(bào)告市應(yīng)急指揮部。市應(yīng)急指揮部召開緊急成員會(huì)議，啟動(dòng)本預(yù)案進(jìn)行處置，維護(hù)我市行政區(qū)域內(nèi)的社會(huì)穩(wěn)定。同時(shí)與其他市州相關(guān)部門共同協(xié)商制定處置措施，并將結(jié)果報(bào)告上級(jí)單位。

5.5  Ⅲ級(jí)響應(yīng)

市級(jí)監(jiān)管部門接到報(bào)警后，屬于Ⅲ級(jí)金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)報(bào)告市應(yīng)急指揮部。市級(jí)監(jiān)管部門能夠單獨(dú)應(yīng)對(duì)的，由事件發(fā)生單位與所涉及相關(guān)部門共同處置，啟動(dòng)本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。需要市級(jí)監(jiān)管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對(duì)處置的，由市應(yīng)急指揮部決定召開緊急成員會(huì)議，啟動(dòng)本預(yù)案進(jìn)行處置。

5.6  Ⅳ級(jí)響應(yīng)

各縣(區(qū))監(jiān)管部門接到報(bào)警后，屬于Ⅳ級(jí)金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)報(bào)告市應(yīng)急指揮部。相關(guān)縣(區(qū))監(jiān)管部門能夠單獨(dú)應(yīng)對(duì)的，啟動(dòng)本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并與突發(fā)事件發(fā)生單位共同處置。需要市監(jiān)管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對(duì)處置的，啟動(dòng)當(dāng)?shù)亟鹑谕话l(fā)事件應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。

5.7  成員單位應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)

本預(yù)案啟動(dòng)后，各成員單位要在市應(yīng)急指揮部統(tǒng)一指揮下，立即啟動(dòng)本部門、本單位的應(yīng)急預(yù)案，在職責(zé)范圍內(nèi)開展處置工作，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。

5.8  相關(guān)應(yīng)急預(yù)案終止

市應(yīng)急指揮部根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和事件處置情況，決定終止本預(yù)案的實(shí)施。同時(shí)，各成員單位根據(jù)突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和處置情況，決定終止本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向市應(yīng)急指揮部報(bào)告。

5.9  與其他部門的協(xié)調(diào)

市應(yīng)急指揮部協(xié)調(diào)法院、檢察院、工商、稅務(wù)、企業(yè)主管部門，依法維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，打擊各類損害金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，并給予金融機(jī)構(gòu)各類優(yōu)惠政策，幫助其渡過難關(guān)。金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，各級(jí)財(cái)政部門及有關(guān)部門、單位應(yīng)籌集資金進(jìn)行救助。

5.10  相關(guān)信息的對(duì)外發(fā)布

根據(jù)處置金融突發(fā)事件的需要，實(shí)行新聞發(fā)布制度，由市應(yīng)急指揮部或各成員單位指定專門的新聞發(fā)言人，統(tǒng)一對(duì)外發(fā)布信息。未經(jīng)授權(quán)，其他單位和個(gè)人不得接受采訪或?qū)ν獍l(fā)布信息。

市應(yīng)急指揮部要協(xié)調(diào)各媒體，統(tǒng)一宣傳口徑，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)道事件的有關(guān)情況，澄清事實(shí)，正確引導(dǎo)輿論。

6  后期處置

6.1  原因調(diào)查和責(zé)任追究

各成員單位按照各自權(quán)限、職責(zé)對(duì)金融突發(fā)事件進(jìn)行全面調(diào)查，追究相關(guān)人員責(zé)任。

相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)事件所涉及金融機(jī)構(gòu)的賬目進(jìn)行保管、清理，對(duì)關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債權(quán)進(jìn)行核實(shí)，落實(shí)兌付和補(bǔ)償措施。

6.2  損失評(píng)估

相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)事件所涉及金融機(jī)構(gòu)在突發(fā)事件中的直接損失和間接損失進(jìn)行評(píng)估，并報(bào)告市應(yīng)急指揮部辦公室。

6.3  分析總結(jié)

金融突發(fā)事件處置完畢，負(fù)責(zé)事件處置工作的成員單位應(yīng)在處置工作完成后10個(gè)工作日內(nèi)向市應(yīng)急指揮部辦公室提交書面報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括:基本情況、采取的措施、處置結(jié)果和防范措施。

6.4  改進(jìn)措施>

各成員單位應(yīng)及時(shí)總結(jié)金融突發(fā)事件處置經(jīng)驗(yàn)，汲取教訓(xùn)，并針對(duì)事件暴露出的問題，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各項(xiàng)制度辦法，并強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)外部監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。同時(shí)，向市應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)案修訂的建議。

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